“勇闖股市第一個(gè)月被騙5萬(wàn)，另一位小伙伴被騙20多萬(wàn)?！蓖顿Y者王巖（化名）向貝殼財(cái)經(jīng)記者講述受騙經(jīng)歷時(shí)心有余悸。據(jù)其描述，不法分子假冒券商從業(yè)者通過(guò)偽造港版券商App實(shí)施詐騙，致使受害者放松警惕。
“我被騙了17萬(wàn)，我都不敢告訴父母，兒子也基本不理我了?！苯衲?2歲的投資者李亮（化名）告訴貝殼財(cái)經(jīng)記者，“一開(kāi)始我根本不相信，但是他們給我發(fā)了證券公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，經(jīng)紀(jì)人的公示信息，交易員的辦公場(chǎng)景，還跟我簽了合同，我在長(zhǎng)城證券官網(wǎng)上也查找確認(rèn)對(duì)接的經(jīng)紀(jì)人是券商在職人員，還有知名人士的背書(shū)，做得太真了?！?/p>
新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，此類(lèi)新型證券詐騙已形成標(biāo)準(zhǔn)化作案鏈條：首先通過(guò)各種渠道獲取投資者聯(lián)系方式誘導(dǎo)加入群聊，繼而吸引投資者下載仿冒交易平臺(tái)（尤其是港版軟件），通過(guò)分享打新、分紅、協(xié)商交易以及老學(xué)員賺錢(qián)的噱頭誘導(dǎo)投資者轉(zhuǎn)賬。整個(gè)詐騙鏈條非常嚴(yán)密，老年人或是初入股市的小白是詐騙者重點(diǎn)“關(guān)注”對(duì)象。
業(yè)內(nèi)人士警示，要注意甄別和核實(shí)券商的資質(zhì)和真實(shí)性，要通過(guò)正規(guī)渠道下載券商的交易軟件，如官方網(wǎng)站或正規(guī)應(yīng)用商店，避免使用不明來(lái)源的鏈接或二維碼來(lái)下載，警惕向第三方賬戶(hù)或個(gè)人賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬。
加密聊天軟件“洗腦”
協(xié)商交易穩(wěn)賺不賠誘導(dǎo)，有投資者被騙27萬(wàn)
券業(yè)“李鬼”現(xiàn)象頻現(xiàn)。日前，不少投資者在社交平臺(tái)上表示，自己或家人被所謂的機(jī)構(gòu)從業(yè)人員忽悠下載了假冒的國(guó)泰君安、東方財(cái)富、中信證券、銀河證券、長(zhǎng)城證券等App，最終在打新或協(xié)商交易等噱頭下進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，高則幾十萬(wàn)積蓄血本無(wú)歸。
“我被騙5萬(wàn)，報(bào)警了，另一位小伙伴被騙20多萬(wàn)?！蓖顿Y者王巖稱(chēng)，自己是在社交軟件上被騙子盯上的?！白铋_(kāi)始是加入了擁有30多萬(wàn)粉絲網(wǎng)絡(luò)大V創(chuàng)立的群聊，然后讓加入內(nèi)部群，這需要下載一款叫作“暗信”的私密聊天軟件?！?/p>
網(wǎng)絡(luò)大V建群截圖。
“群里天天都在推薦短線股票，好多老學(xué)員講自己賺錢(qián)的經(jīng)歷，然后就給大家講‘協(xié)商交易’?！蓖鯉r說(shuō)，“他們通過(guò)視頻、直播課給我洗腦，說(shuō)是有途徑能買(mǎi)到協(xié)商交易的股票，可以分點(diǎn)份額給我們參與，然后給他40%的提成?！?/p>
網(wǎng)絡(luò)大V吸引人的話術(shù)截圖。
網(wǎng)絡(luò)大V創(chuàng)建的群內(nèi)忽悠截圖。
隨后王巖給貝殼財(cái)經(jīng)記者發(fā)了讓自己心動(dòng)的直播視頻鏈接，貝殼財(cái)經(jīng)記者觀看完其中的一個(gè)視頻后發(fā)現(xiàn)，視頻直播的老師自稱(chēng)“老蔣”，在他口中的協(xié)商交易確實(shí)很誘人，“今天我會(huì)讓團(tuán)隊(duì)盡全力拉個(gè)（湖北廣電）漲停板，我們的目標(biāo)湖北廣電最終要做到75%-1.5倍的盈利。”
“我們馬上最后的建倉(cāng)，一共5800萬(wàn)，今年協(xié)商交易項(xiàng)目我已經(jīng)做了4個(gè)，這個(gè)做完今年就沒(méi)有了，因?yàn)樽龆嗔藭?huì)引起官方的注意，一年堅(jiān)決不超過(guò)5個(gè)項(xiàng)目。”老蔣聲稱(chēng)，自己的短線能力至少能做到90%的盈利。
整體來(lái)看，“老蔣”會(huì)在視頻中反復(fù)強(qiáng)調(diào)，要現(xiàn)金、要格局、要執(zhí)行力，這樣投資者才能跟上節(jié)奏“暴富”。同時(shí)他還進(jìn)行饑餓營(yíng)銷(xiāo)、畫(huà)餅，號(hào)稱(chēng)要帶10個(gè)人去調(diào)研上市公司，后續(xù)將和華峰集團(tuán)尤小平和正泰集團(tuán)南存輝等大佬合作部署大幾億的資管項(xiàng)目。
“我就動(dòng)心了，對(duì)方說(shuō)協(xié)商交易需要往銀河證券HK（GALAXYHK）的App上充錢(qián)，但是往App中充錢(qián)需要聯(lián)系客戶(hù)經(jīng)理，通過(guò)客戶(hù)經(jīng)理把錢(qián)轉(zhuǎn)進(jìn)去?！痹谄渲v述中，王巖也作出了質(zhì)疑，但對(duì)方說(shuō)是自己的香港賬戶(hù)，需要走公賬充錢(qián)。
“我給一名叫“王海波”的人進(jìn)行轉(zhuǎn)賬充值了5萬(wàn)多元，通過(guò)他來(lái)購(gòu)買(mǎi)樂(lè)心醫(yī)療、湖北廣電等協(xié)商交易股票。我在充值后不久就在網(wǎng)上刷到相關(guān)案例，突然反應(yīng)過(guò)來(lái)自己被騙了?！蓖鯉r表示。
投資者轉(zhuǎn)賬截圖。
投資者應(yīng)望也告訴貝殼財(cái)經(jīng)記者，自己也是被同樣的手段騙了，依然是下載“暗信”“銀河證券HK”App，隨后分兩天轉(zhuǎn)賬給三個(gè)個(gè)人賬戶(hù)和兩個(gè)企業(yè)賬戶(hù)，共轉(zhuǎn)賬27.8萬(wàn)元。
“一直有其他學(xué)員找我，給我分享賺錢(qián)案例，我已經(jīng)發(fā)現(xiàn)自己被騙了，還有人來(lái)套路安撫讓我繼續(xù)充值，給我說(shuō)自己第一次就賺了小幾十萬(wàn)，我感覺(jué)她大概率是托?！睉?yīng)望說(shuō)。
王巖和應(yīng)望將自己所添加的群及群內(nèi)的成員對(duì)比發(fā)現(xiàn)，其中，多數(shù)人都是同樣的網(wǎng)名、圖案和話術(shù)，“戰(zhàn)略先鋒隊(duì)群（350多人）里的成員基本都是托，那個(gè)重要通知群里（700多人）可能有真實(shí)的投資者，但是都加不了人?！睉?yīng)望說(shuō)。
王巖說(shuō)，我發(fā)現(xiàn)自己被騙后跟其中一個(gè)人私聊讓他注意別被騙了，結(jié)果很快我被拉黑踢出群聊了。一位在群里但未被騙的投資者稱(chēng)，當(dāng)自己給群里的一位學(xué)員私聊質(zhì)疑為何轉(zhuǎn)賬給私人時(shí)，自己很快就被禁言了。
仿冒交易平臺(tái)
人員及辦公場(chǎng)景真假難辨 投資者被要求轉(zhuǎn)賬到個(gè)人賬戶(hù)
“謹(jǐn)防上當(dāng)受騙，我還專(zhuān)門(mén)在企查查上找了公司（銀河證券）的情況，也是在手機(jī)App Store里面下載的軟件，最后還是掉坑里了?！蓖鯉r表示怎么也沒(méi)想到對(duì)方是騙子假冒的機(jī)構(gòu)。
銀河證券HK App截圖。
長(zhǎng)城資產(chǎn)App截圖。
“他們做得太真了，我分辨不出來(lái)。”52歲的投資者李亮告訴貝殼財(cái)經(jīng)記者，“一開(kāi)始我根本就不相信，但是他們給我發(fā)了證券公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，經(jīng)紀(jì)人的公示信息，交易員的辦公場(chǎng)景，還跟我簽了合同，我在長(zhǎng)城證券官網(wǎng)上也查找確認(rèn)和我對(duì)接的經(jīng)紀(jì)人是券商在職人員，還有知名人士的背書(shū)，真的太真了。”
李亮稱(chēng)自己是2024年11月被騙的，當(dāng)時(shí)被要求下載了長(zhǎng)城證券資產(chǎn)管理App，中簽了新股壹連科技（301631）的打新，2200股合計(jì)需繳納16.06萬(wàn)元，“他們讓我分幾次繳款，我的錢(qián)不夠，都是東拼西湊還被忽悠貸款了?！?/p>
中簽情況截圖。
對(duì)方要求他將錢(qián)轉(zhuǎn)給了一個(gè)名叫“安徽梓陽(yáng)餐飲管理公司”的第三方賬戶(hù)以及楊桂英、趙繼泉、周美英等幾個(gè)私人賬戶(hù)?！拔耶?dāng)時(shí)也質(zhì)疑為什么轉(zhuǎn)給第三方賬戶(hù)，對(duì)方說(shuō)怕我洗錢(qián)要轉(zhuǎn)到他們推薦的賬戶(hù)才可以。”
投資者李亮的轉(zhuǎn)賬截圖。
在被記者問(wèn)及，整個(gè)過(guò)程是否有和家人溝通時(shí)，李亮稱(chēng)，“簽了保密協(xié)議，對(duì)方一直在強(qiáng)調(diào)要保密，沒(méi)與家里人溝通，目前我都不敢告訴父母，兒子也基本不理我了?！?/p>
李亮被要求簽的保密協(xié)議。
券商“打假”
年內(nèi)45家券商發(fā)布打假聲明 中小券商成不法分子假冒的“重災(zāi)區(qū)”
貝殼財(cái)經(jīng)記者潛伏反詐聯(lián)盟社群觀察到，該群每天都有新增的需要維權(quán)的投資者，目前群成員已經(jīng)超百人。
事實(shí)上，在券業(yè)“李鬼”的背后，多家正規(guī)券商機(jī)構(gòu)也展開(kāi)“打假”行動(dòng)。據(jù)貝殼財(cái)經(jīng)記者不完全統(tǒng)計(jì)，年內(nèi)至少已有光大資管、華鑫證券、財(cái)達(dá)證券、國(guó)元證券、川財(cái)證券、太平洋證券、廣發(fā)證券等45家券商發(fā)布了逾60多條警惕假冒券商及工作人員開(kāi)展非法證券活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)提示。
根據(jù)觀察，中小券商成不法分子假冒的“重災(zāi)區(qū)”，其中，湘財(cái)證券、華西證券、萬(wàn)聯(lián)證券、華鑫證券等券商年內(nèi)數(shù)次發(fā)布“打假聲明”。
券商打假聲明截圖。
貝殼財(cái)經(jīng)記者發(fā)現(xiàn)，在“李鬼”券商的騙局中，下載私密聊天軟件和假冒的券商App（尤其是港版軟件）是他們慣用的伎倆，前者是為了群聊引誘投資者下定決心跟投，后者則是為了真正收割投資者，一旦轉(zhuǎn)入資金則步步加碼，難以解脫。
首先，不法分子會(huì)假冒相關(guān)券商及員工的名義，發(fā)布極具欺騙性的虛假信息，誘導(dǎo)投資者通過(guò)“默往企業(yè)版”“一企聊”“財(cái)經(jīng)社交”“Yo信”“暗信”等加密聊天軟件或是社交軟件、短視頻平臺(tái)加入某券商（假冒）群聊。
隨后在群聊中誘騙投資者下載假冒軟件APP，絕大多數(shù)是港版券商App，同時(shí)通過(guò)“大宗折價(jià)交易”“買(mǎi)漲停板”“買(mǎi)黃金”“OTC場(chǎng)外交易”等宣傳噱頭誘騙投資者參與虛假投資。
緊接著，不少投資者輕信“穩(wěn)賺不賠”等誘惑繳納高額咨詢(xún)服務(wù)費(fèi)，或是通過(guò)所謂內(nèi)部資管賬戶(hù)買(mǎi)賣(mài)股票（打板、打新、參與大宗交易等），賬面浮盈誘人；隨后提現(xiàn)受阻，被引導(dǎo)繳納提現(xiàn)服務(wù)費(fèi)；最終提現(xiàn)仍失敗，工作人員及客服均消失。
分辨“李鬼”
中證協(xié)定期公示非法假冒機(jī)構(gòu)，“所有讓轉(zhuǎn)賬到個(gè)人或商戶(hù)賬戶(hù)的都要警惕”
為了讓投資者提高警惕，防范風(fēng)險(xiǎn)，中證協(xié)每年不定期發(fā)布非法仿冒證券公司、證券投資咨詢(xún)公司等機(jī)構(gòu)黑名單，并持續(xù)更新。
2025年以來(lái)中證協(xié)已經(jīng)公布了兩期，其中，公示機(jī)構(gòu)的違規(guī)形式主要包括非法投資咨詢(xún)、非法發(fā)行證券、非法證券交易，以及未取得相關(guān)證券期貨業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)發(fā)布證券期貨產(chǎn)品廣告，這些廣告本質(zhì)上是實(shí)施非法薦股、虛假發(fā)行“原始股”、非法配資等非法證券活動(dòng)。
在今年的第二期內(nèi)容中，非法仿冒證券機(jī)構(gòu)網(wǎng)站、含有非法內(nèi)容的網(wǎng)頁(yè)有三個(gè)，包括牛策略、財(cái)盛證券、呱呱財(cái)經(jīng)，非法場(chǎng)外配資平臺(tái)包括永華證券、華林優(yōu)配、恒匯證券、富牛證券、聯(lián)華證券、配資天眼等。同時(shí)，游資論股、盈盈的筆記等多位博主發(fā)布的內(nèi)容含有非法證券內(nèi)容。
中證協(xié)公布內(nèi)容截圖。
德恒律師事務(wù)所高級(jí)合伙人、律師尹傳志提示，首先，投資者要注意甄別和核實(shí)券商的資質(zhì)和真實(shí)性，投資者可以通過(guò)中證協(xié)官網(wǎng)查詢(xún)?nèi)痰暮戏ㄙY質(zhì)，也可以通過(guò)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站、工商部門(mén)網(wǎng)站或者企查查、天眼查等軟件App進(jìn)行查詢(xún)確認(rèn)；
其次，要通過(guò)正規(guī)渠道下載券商的交易軟件；第三，對(duì)于自稱(chēng)券商工作人員的人員身份也要注意甄別，投資者可以要求查看其資格證書(shū)或者可以索要其執(zhí)業(yè)證號(hào)，并通過(guò)撥打官方客服電話或在券商官網(wǎng)、中證協(xié)官網(wǎng)查詢(xún)核實(shí)其身份信息，確認(rèn)其真實(shí)性；最后，要警惕高額回報(bào)、低門(mén)檻投資、內(nèi)幕消息、推股薦股等常見(jiàn)的詐騙手段，不要輕易相信任何可疑網(wǎng)站、陌生電話、手機(jī)短信、微信群或者QQ群發(fā)來(lái)的投資咨詢(xún)信息、理財(cái)廣告。
“所有讓轉(zhuǎn)賬到個(gè)人或商戶(hù)賬戶(hù)的都要警惕?！币晃槐或_4萬(wàn)元的投資者后續(xù)在總結(jié)中發(fā)現(xiàn)，自己被騙的過(guò)程實(shí)際有多個(gè)破綻，比如，收款方多是餐飲公司或個(gè)人；200人群聊里198個(gè)是氛圍組；曬單全是漲停板，從無(wú)虧損紀(jì)錄。
尹傳志表示，對(duì)于機(jī)構(gòu)來(lái)說(shuō)，券商除了加強(qiáng)合規(guī)管理和投資者適當(dāng)性管理之外，還建議要加強(qiáng)輿情監(jiān)控和主動(dòng)“打假”措施，廣泛利用技術(shù)手段識(shí)別和阻止假冒行為，如果發(fā)現(xiàn)假冒行為或者收到相關(guān)舉報(bào)投訴線索后立即發(fā)布澄清公告，及時(shí)向投資者發(fā)布預(yù)警信息，同時(shí)向相關(guān)監(jiān)管部門(mén)舉報(bào)并向公安機(jī)關(guān)報(bào)案，以保護(hù)投資者的合法權(quán)益。
不少券商在聲明中提醒投資者擦亮眼睛，切勿被不法分子所迷惑，做到“一看、二問(wèn)、三查”，守護(hù)自身財(cái)產(chǎn)安全。所謂“一看”是看理財(cái)收益率和存款利息是否合理?！岸?wèn)”是 當(dāng)遇到金融方面的疑惑時(shí)，要問(wèn)正規(guī)的金融機(jī)構(gòu)，或者問(wèn)詢(xún)金融監(jiān)管部門(mén)?！叭椤笔遣榻鹑跈C(jī)構(gòu)是否有業(yè)務(wù)資格執(zhí)照，查金融產(chǎn)品是否合規(guī)，查金融廣告是否違法違規(guī)。
新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者 胡萌 編輯 陳莉 校對(duì) 柳寶慶
